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Dentro do universo de 5,2 mil assessores financeiros associados à XP Investimentos – a maior especialista em investimentos de plataforma aberta no Brasil -, um cearense está, pela primeira vez, na lista final dos melhores do Brasil. O economista Daniel Demétrio, que começou a carreira em 1992 como bancário e atualmente é sócio da Multi7 Capital e líder da equipe de assessores, está entre os quatro finalistas do Expert XP, prêmio que será entregue no próximo sábado (6), em São Paulo.

O anúncio do vencedor – Daniel concorre com três assessoras oriundas do Rio de Janeiro, Paraná e São Paulo – encerra o Expert XP, feira que ocorre entre quatro e seis de julho e que se tornou o maior evento da área financeira em todo o mundo. Cerca de 30 mil pessoas devem connferir três tipos de programação: Expert Lessions, com especialistas de diversas áreas debatendo temas centrais para a economia; Learning Lessions, voltada para profissionais do mercado financeiro, e Pop Up Sessions, que é a feira propriamente dita. Este ano devem participar nomes como o ex-presidente do Federal Reserve (FED) dos Estados Unidos, Ben Bernanke; o nadador e medalhista olímpico Michael Phelps; ministros do Supremo Tribunal Federal (STF); o ministro da Justiça, Sérgio Moro, e o empresário e filantropo Jorge Paulo Lehman.

Daniel Demétrio avalia que a indicação, que já considera um grande reconhecimento, resulta também da sua equipe: “não é uma conquista individual, divido essa indicação com todo o time da Multi 7” e atribui a indicação como resultado de um trabalho “que não tem pressa. Apesar de, como toda empresa, visarmos o lucro, todas as nossas ações são muito planejadas e com foco no longo prazo, nunca no resultado imediato”.

O que o fez optar por se associar à XP, mesmo tendo uma empresa que já tinha 12 anos no mercado de gestão de patrimônio?

Nós tínhamos uma empresa que atuava em Teresina, Natal, São Paulo e Recife na área de gestão patrimonial há muitos anos, e começamos a perceber a queixa dos grandes investidores com a queda da taxa de juros, o mau atendimento dos bancos… até que a XP nos procurou e apresentou esse modelo de plataforma aberta. Eu trabalhei em banco e muitas vezes o banco dava um direcionamento de atuação, de produto que o meu cliente não estava buscando, então existe sim conflito de interesse. E esse é o modelo, o banco está certo. Quando, no final de 2015, a XP nos procurou para que a gente distribuísse os seus produtos, foi fantástico, porque acabou com esse conflito de interesses e até abrimos filial em Brasília.

Por que o modelo de plataforma aberta é mais vantajoso para o investidor em comparação com os produtos dos bancos tradicionais?

Cerca de 95% da poupança, dos investimentos das pessoas e das empresas, estão nos bancos, onde se tem conta corrente. Isso não é bom, o mercado dos grandes é oligopolizado e o problema de onde poucas empresas dominam o serviço é que ele é ruim, porque não se tem concorrência. O que a XP fez foi trazer para o Brasil um modelo que já é sucesso fora, nos Estados Unidos principalmente, que é o de plataforma aberta. Nele você abre uma conta na corretora e tem acesso a uma gama enorme de produtos e investimentos na área financeira. Nesse sentido, o foco é o cliente, o nosso trabalho é identificar o perfil daquele investidor, se é uma pessoa, se é família, se é empresa, se é conservador ou dado a riscos… e a partir daquele perfil traçado cuidadosamente, a gente busca na plataforma da XP o que melhor se encaixa. Você exclui qualquer tipo de conflito de interesse, porque o banco não faz esforço para captar o dinheiro. O dinheiro está lá de outras formas, então o grande banco não se foca muito em gestão do dinheiro, se foca em crédito, em serviços diversos, mas não em gestão. E existe o conflito de interesses, de o banco oferecer o produto que é dele e pode não ser tão adequado ao perfil do cliente. Na plataforma aberta não, são diversos produtos para todo tipo de perfil, é a democratização do investimento, um modelo que veio para ficar.

Você acredita que essa democratização do investimento deve influir no aumento da poupança a médio e longo prazos? 

A XP tem investido muito em educação financeira. E a entrada do modelo de plataforma aberta no Brasil coincidiu com a queda da taxa de juros e a busca por outras formas de investir. Antigamente, você não fazia esforço para ter 1% ao mês porque a taxa de juros era essa. Como a taxa de juros caiu pela metade, as pessoas passaram a procurar alternativas para investir.

E para quem está começando a investir, o que é necessário? 

Essa oferta de produtos financeiros é totalmente democrática. Alguns produtos têm valor mínimo, mas muitas vezes é nada ou R$ 500, de R$ 1 mil, alguns R$ 20 mil, mas tem produto pra todo perfil. Primeiro, o interessado abre a sua conta no portal e preenche as informações básicas, mas a identificação do perfil é feita presencialmente, a partir da conversa com o assessor. Aí a gente vê o que o investidor tem em mente, o quanto ele conhece sobre o mercado financeiro, se gosta de correr risco, todas as variáveis.